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Ogni anno, il professor Max Bazerman vende agli studenti MBA della Harvard Business School una banconota da venti dollari ben oltre il valore nominale. Il suo disco viene venduto a 20 dollari per 204 dollari. E lo fa in questo modo.
Mostra il biglietto a tutta la classe e dice loro che darà 20 dollari alla persona che ne darà di più. C'è però una piccola condizione. La persona che era subito dietro il vincitore dovrà dare al professore la somma che era disposto a dare per i 20 dollari.
Per essere chiari - diciamo che le due offerte più alte erano di 15 e 16 dollari. Il vincitore ottiene 20 dollari in cambio di 16 dollari, e la seconda persona dovrebbe dare al professore 15 dollari. Questi sono i termini.
Le offerte partono da un dollaro e raggiungono rapidamente i 12-16 dollari. A questo punto, la maggior parte degli studenti abbandona l'asta e rimangono solo le due persone con le offerte più alte. Lentamente ma inesorabilmente l'asta si avvicina alla cifra di 20 dollari.
Ovviamente, è impossibile vincere, ma non si vuole nemmeno perdere, perché il perdente non solo non ottiene nulla, ma dovrà anche pagare al professore il valore nominale della sua ultima offerta.
Non appena l'asta supera la soglia dei 21 dollari, la classe scoppia a ridere. Gli studenti MBA, presumibilmente così intelligenti, sono disposti a pagare sopra la pari per una banconota da venti dollari. Infatti -comico e descrive molto bene il comportamento dei titolari di MBA.
Tuttavia, l'asta va avanti e raggiunge rapidamente i 50 dollari, poi i cento, fino a 204 dollari - il record di Bazerman per la sua carriera di insegnante. Per inciso, durante le sue sessioni di formazione, il professore fa lo stesso trucco con i top manager e i CEO di grandi aziende - e vende sempre 20 dollari sopra il valore nominale (il denaro raccolto viene speso in beneficenza).
Perché la gente paga invariabilmente più soldi per venti dollari, e cosa sta cercando di dimostrare il professore? Gli esseri umani, specialmente negli affari, hanno una debolezza - l'avversione alla perdita o la paura della perdita. Numerosi esperimenti dimostrano che le persone si comportano in modo estremamente irrazionale e persino inadeguato quando iniziano a perdere denaro.
All'inizio tutti gli studenti pensano di avere l'opportunità di ottenere soldi gratis. Dopo tutto, non sono stupidi e non pagheranno più di venti sterline per una banconota da venti dollari. Tuttavia, non appena l'offerta raggiunge i 12$ - 16$, la seconda persona si rende conto che rischia di perdere molto, quindi inizia a offrire più di quanto intende fare, finché l'asta non raggiunge i 21$. A questo punto entrambi gli offerenti perderanno soldi. Ma uno perderà solo un dollaro, l'altro venti. Per minimizzare le perdite, ogni persona cerca di essere il vincitore. Tuttavia, questa corsa ha come unico risultato che entrambi gli offerenti perdono sempre più soldi, fino a quando la dimensione delle perdite raggiunge un importo tale che semplicemente non ha senso scavare la buca più a fondo.
Così, il desiderio di ottenere una ventina gratis si rivela una perdita. Soprattutto, c'è una ricchezza di dati - specialmente nel mercato azionario e nei casinò - che mostra il fenomeno Bazerman in azione. Una persona comincia a perdere soldi. Invece di bloccare una perdita, spera di poter recuperare la perdita - e quasi sempre perde sempre più soldi.
Questo principio di $20 descrive chiaramente la martingala o il modello a griglia =) "Invece di rimediare alla perdita, spera di poter riconquistare la perdita - e quasi sempre perde sempre più soldi. "
Questo approccio rispecchia il principio della determinazione dei prezzi nei mercati. siediti - due.
Ancora una volta: è un video ben noto, grande, ma è disponibile in diversi doppiaggi.
La prima versione che ho visto è stata BUTTERFLY LABS, un'azienda che vende hardware per il mining di bitcoin con ASIC (Application Specific Integrated Circuit).
Complimenti aYura per averlo postato, io stesso l'ho guardato diverse volte.