돈. 돈이란 무엇입니까? 뭔지는 다들 아실 것 같습니다. 그는 매주 가치가 떨어지는 돈을 알고 있습니까? 아니, 인플레이션이 없습니다. 그리고 특별한 쿠폰이 붙어 있기 때문입니다. 무이자 할부금은? Gesell의 용어 화폐에 대해 알고 있습니까? 듀머리지가 무엇인지 아십니까?
nstarikov.ru 자원에 대한 출판을 위해 자신의 기사를 보낸 경제 과학 후보자 Alexei Evgenievich Sosnin의 자료에서이 모든 것에 대해.
Gesell의 화폐와 금융 시스템의 재구성
체납액을 기반으로 한 무이자 화폐 - 이론적 추상화 또는 글로벌 금융 시스템을 재편성하려는 실제 계획?
최근 경제학자와 분석가의 현대 금융 시스템의 불가피한 붕괴에 대한 비관적인 예측이 점점 더 자주 들리기 시작했습니다. 논쟁은 아마도 미국 달러, 유로, 옵션 및 선물 시장 또는 미국 정부 부채 피라미드 중 어느 부분이 먼저 붕괴할지에 대한 것입니다.
동시에 현대 금융 시스템의 기초가 100년 이상 된 것으로 알려져 있습니다. 미국 연방 준비 은행 시스템은 1913년에 만들어졌습니다. 사설 은행 그룹이 미국에서 그리고 실제로는 전 세계에서 화폐 유통을 장악한다는 생각은 대담하고 광범위한 의도가 인상적입니다. 그 결과, 거의 한 세기 동안 미국 정부에 대출을 하고 달러를 세계 통화로 사용함으로써 국부의 전례 없는 재분배와 매우 소수의 사람들에게 집중되었습니다. Credit Suisse에 따르면 2016년까지 여러 국가에서 인구의 1%가 국부의 40~75%를 소유했습니다. 미국의 경우 이 수치는 42%였습니다.
동시에 부채 피라미드가 커지고 있습니다. 예를 들어, 미국의 공공 부채는 2017년에 20조에 이르렀습니다. 달러, 이것은 이 나라의 GDP보다 많습니다. 상환 가능성은 현실적이지 않습니다. 동시에, 그것의 추가 기하급수적 성장도 분명히 좋은 생각이 아닙니다. 상황은 다른 나라들보다 훨씬 낫지 않다. 오늘날 우리는 백분율 기준으로 세계 경제를 달러화하려는 계획의 작성자의 주요 목표가 달성되었으며 이제 그들은 이 시스템을 축소하는 문제에 직면했다고 말할 수 있습니다. 그리고 이 사람들이 이 상황에서 자본에 안전한 방법을 생각하지 않았을 가능성은 거의 없습니다. 지난 10년 동안 세계 금융 및 화폐 시장에서 발생한 일부 이벤트는 이 옵션이 현대의 이자 기반 화폐를 소위 말하는 새로운 화폐 단위로 대체할 것이라고 믿을 만한 이유가 됩니다. "무이자" 돈.
경제학자들은 고리대금이 없는 원칙에 기반한 통화 시스템을 만드는 가능성을 오랫동안 탐구해 왔습니다. 점점 더 많은 사람들이 대출에 대한 이자와 자본 축적 수단으로 돈을 사용하는 것이 경제에서 제거할 수 없는 모순으로 이어진다는 견해를 갖기 시작했습니다. 여기에는 채권자에게 유리한 국부의 재분배, 생산 자원의 비효율적인 분배, 정기적인 경제 및 금융 위기, 행성 생태계에 대한 약탈적 및 소비주의적 태도가 포함됩니다.
오래된 경제 패러다임은 "무이자" 화폐의 개념인 새로운 패러다임으로 대체되고 있습니다. 게다가 이것은 단순한 이론적 발전이 아니다. 최근 몇 년 동안 세계의 선진국에서는 세계 금융 시스템이 조용하지만 지속적으로 이러한 방향으로 움직이고 있다는 신호를 점점 더 많이 목격했습니다. 이 운동의 로드맵에서 볼 수 있는 주요 마커는 다음과 같습니다.
— 현금 유통을 제한하고, 유통에서 거액 지폐를 인출하고, 비현금 지불 비율을 높입니다.
— 이자율을 거의 0%로 인하합니다.
— 마이너스 수익을 가진 금융 상품의 시장 출현.
오늘날 우리는 이미 많은 경제 선진국에서 이러한 모든 과정을 관찰하고 있습니다. 유럽중앙은행은 2016년부터 500유로 지폐 발행을 중단했다. 2018년에는 유통이 완전히 중단됩니다. 예금에 대한 마이너스 금리는 이미 스위스, 스웨덴, 덴마크의 은행에서 제공하고 있습니다. 2016년부터 ECB의 기준금리는 0%였습니다. 2010년 이후 미국 연준의 할인율은 1~1.5%를 넘지 않습니다. 10년 전만 해도 국채 수익률이 0 이하로 떨어지는 것은 불가능한 일이었습니다. 오늘날 세계에서 그러한 국채의 양은 10조를 초과합니다. 달러, 그리고 그 중 몇 년의 유통 기간을 가진 논문이 있습니다. 이에 따라 이자소득 원칙을 포기하는 방향으로 글로벌 금융시스템의 재편이 본격화되고 있다. 이와 관련하여 무이자 화폐에 대한 연구가 큰 관심을 받고 있습니다. 이를 위해서는 우선 체재의 개념에 익숙해져야 합니다.
체선은 돈이 점차 가치를 잃어야한다는 경제 개념입니다.Demurrage는 화폐를 유통 및 지불 수단으로 정의하며 축적 수단의 기능을 수행한다고 가정하지 않습니다.
체선의 일반 개념
이자 소득의 원칙에 기초하지 않은 화폐 시스템이 세상에 있을지도 모릅니다. 그러한 시스템의 첫 번째 버전은 이미 최소 100년 전에 존재했습니다. 그러나 현대 경제학의 근간을 거스르는 것이기 때문에 대체로 소외된 자들의 생각으로 비춰지는 경우가 많다. 동시에 새로운 유형의 경제 개발에 대한 여러 아이디어가 Paul Hawkin의 책 "The Ecology of Trade"(2010)와 E.F. Schumacher, G. Daley, M. Kennedy 외 다수. 이 저자에 따르면 새로운 통화 시스템은 지역 사회의 경제 활동을 되살리고 경제 성장이 사람들의 복지를 개선하고 지구의 생태를 보존하는 것과 직접적으로 관련될 수 있는 조건을 만드는 데 도움이 될 것입니다. 이러한 대체 시스템의 주요 원칙은 화폐 단위가 가치 저장 기능을 수행하는 것을 거부하는 것입니다.
지난 세기 초 경제학자 실비오 게셀(Silvio Gesell)이 자신의 저서 The Natural Economic Order(1916)에서 제안한 것은 바로 그러한 급진적 해결책이었습니다. Gesell의 "무료 화폐"는 체선료(demurrage)로 알려진 부정적인 소유 비용을 의미했습니다. 매주 예를 들어 액면가의 0.1% 값을 갖는 쿠폰을 지폐에 붙여야 합니다. 사실, 이 쿠폰은 돈 사용에 대한 지불입니다. 즉, 시간이 지남에 따라 돈이 감가상각되기 시작합니다.
이 아이디어가 이상하게 들릴지라도 급진적이지는 않더라도 경제학에서 인정받는 권위자인 John Maynard Keynes 자신이 지지했습니다. 또한 이 시스템은 테스트를 거쳐 긍정적인 결과를 보여주었습니다. 1932년 오스트리아 뵈르글(Wörgl) 시에서 이러한 화폐를 사용하는 실험은 널리 알려져 있으며, 그 실험의 일환으로 현지 화폐를 발행하여 소유자가 매달 1%에 해당하는 특별 우표를 찍어야 했습니다. 액면가. 화폐는 더 이상 관심을 갖지 않고 가치 저장 장치로서의 기능을 하지 않습니다. 돈의 축적은 부패하기 쉬운 물건의 과잉과 같은 일종의 부담이되었습니다. 따라서 사람들은 더 빨리 돈을 소비하여 도시의 경제 활동 성장에 기여했습니다. 실업률은 급격히 떨어졌고 나머지 오스트리아는 침체에 빠졌습니다.
이 시스템을 통해 도시에서 필요한 여러 공공 작업을 수행할 수 있었습니다. 1년 후, Wörgl의 실업률은 25% 하락했습니다. 도시 경제에서 수행되는 작업의 양이 220% 증가한 반면 오스트리아 전체는 심각한 위기에 처했습니다. 이 실험은 1933년 중앙은행의 요청에 따라 현지 통화가 통화 정책에 대한 위협으로 간주되어 금지되자 종료되었습니다.
체선료에는 여러 가지 중요한 경제적, 사회적 효과가 있습니다. 처음에는 자연 감가 상각으로 인해 가치가 떨어지는 물질적 상품과 시간이 지남에 따라 가치가 증가하는 돈을 "균등화"하도록 설계되었습니다. 체선료 기반 통화는 보존을 위해 특별한 노력이 필요한 다른 상품과 동일한 법률이 화폐에 적용된다는 사실을 기반으로 합니다.
New Currency: How Money Is Changes Our World(2009)의 저자인 Jordan McLeod는 다음과 같이 설명합니다. 이 권력은 상품 공급자와 채무자보다 우위를 점하기 위해 유통에서 돈을 인출할 수 있습니다. 이 문제를 해결하기 위해 그는 자연의 자연 법칙을 반영하는 화폐 시스템의 개발을 허용하는 과학적 접근 방식을 적용할 것을 제안합니다.
저자는 x 센트의 밀, y 리터의 기름 등이 포함된 조건부 경제에서 사용되는 재화 바구니를 고려할 것을 제안합니다. 주어진 상품 바구니를 보관하는 비용이 연간 5%라고 가정합니다. 그런 다음 순환에서 돈을 인출하기 위해 연간 5%의 수수료를 설정하는 것이 좋습니다. 이를 통해 우리는 화폐 소유자와 상품 공급자의 권리를 동등하게 하여 상호 무역에 대한 인센티브를 창출할 것입니다. 결과적으로 회전율과 시장 유동성이 증가하고 대부분의 돈은 항상 유통됩니다. 5%의 보관 수수료로 인해 미래에 받는 돈은 현재 사용 가능한 돈보다 더 가치가 있습니다. 이것은 미래 지불이 현재와 관련하여 할인되는 현재 상황을 바꿀 것입니다.
Gesell의 Demurrage라고 하는 돈 보유 수수료는 사람들이 필요한 만큼 지출하고 실제 부문에 대한 투자, 대출 등과 같은 축적 및 저축을 위한 다른 방법을 찾도록 권장합니다. 초과 자금의 소유자는 이제 이를 무이자 대출로 제공할 모든 동기를 갖게 됩니다. 돈을 보유하는 수수료로 인해 이자 수입이 사라집니다.
Gesell은 다음과 같이 썼습니다. “사료, 연료, 비료 등과 같은 일반 상품. 화폐를 소유하고 있든 재화를 소유하고 있든 거래 참여자에게 무관심한 조건에서만 시장 유통에 진입할 수 있습니다. 그리고 이것은 화폐가 재화와 같은 속성과 단점을 가진다는 조건하에서만 가능하다. 상품이 썩고, 열화되고, 녹슬어집니다. 따라서 화폐는 동일한 자산을 획득하고 그 가치를 유지하기 위해 지출이 필요한 경우에만 교환 및 지불 매개체의 기능을 빠르고 효율적으로 수행할 수 있습니다. 그러한 돈은 결코 상품보다 선호되지 않을 것입니다.” (Gesell, Silvio. 자연 경제 질서, 1916).
여기에는 확실히 논리가 있습니다. 이 아이디어가 실제로 작동할 것인지, 그리고 그 안에 숨겨진 "함정"이 있는지에 대한 의문이 생깁니다.
체납액은 인플레이션과 어떻게 다릅니까?
"demurrage"라는 용어는 라틴어 "delay", "delay"에서 유래합니다. 법정 수수료를 의미하는 법률 용어입니다. 통화 정책과 관련하여 이 수수료는 화폐 발행자에게 부과됩니다. 국가에서 돈을 발행하면 체선료는 일종의 세금이 됩니다. 국가가 돈을 발행하든 지역 사회에서 발행하든 체선료는 공공재와 구매력을 재분배하는 수단으로 작용할 수 있습니다. 그것은 일반적으로 디플레이션(물가 하락)을 동반하는 유통 화폐의 양을 감소시킵니다. 또한 대출에 대한 이자를 지불할 필요가 없으면 기업가와 기업은 더 이상 이 부담을 소비자의 어깨로 전가하지 않을 것입니다(M. Kennedy에 따르면 유럽 국가에서이자 비용의 몫은 비용의 30%에 이릅니다. 모든 제품 또는 서비스). 따라서 체선료는 소비를 촉진하고 돈의 축적을 억제합니다.
반대로 인플레이션은 통화의 평가절하로 인해 가격이 상승하여 구매력이 감소합니다. 인플레이션은 인구의 구매력을 화폐 발행자에게 재분배합니다. 저축을 장려하고 소비를 억제합니다. 체선과 인플레이션이라는 두 가지 현상은 본질적으로 반대입니다.
이자의 개념은 미래 지불액을 할인하는 것이지만 체납액은 현재 현금 흐름과 미래 현금 흐름을 분리하지 않습니다. 예를 들어, 현재 예측 가능한 미래에 매년 100만 달러의 수익을 창출할 수 있는 산림 지역이 벌채되어 즉시 5천만 달러의 수익을 창출할 수 있다면 불량 자산으로 평가될 것입니다.(연간 100만 달러 지불의 현재 가치 5%로 할인된 금액은 2천만 달러입니다.) 이 접근 방식은 즉각적인 단기 이익을 위해 자신의 장기적 이익까지도 기꺼이 희생하려는 기업의 근시안적 사고를 조장합니다.
이러한 행위는 대출이자를 기준으로 하는 경제학적 관점에서 볼 때 상당히 합리적이라고 볼 수 있다. 미래의 지불 흐름을 할인하면 도매 판매를 준비하여 지구의 모든 천연 자원을 "현금으로" 현금화할 수 있습니다. 체선 조건에서 비즈니스 이익은 반대로 미래 수입의 원천으로 숲을 보존해야합니다.
이자 소득은 자본의 집중에 기여하는 반면 체납액은 자본의 재분배를 촉진합니다. 체납금과 같은 이자 소득은 화폐 사용에 대한 대가입니다. 그러나 그들 사이의 주요 차이점은 첫 번째 경우이 수수료가 돈 소유자, 즉 금융 자본 소유자에게 간다는 것입니다. 두 번째 경우에는 이 수수료를 돈의 소유자가 지불하여 보다 공평한 국부의 분배에 기여합니다.
체납 조건에서 저축은 어떻게 됩니까?
Gesell은 다음과 같이 썼습니다. 그들은 저축의 기회가 없을 것이며, 보증금 금액은 체선료의 영향으로 시간이 지남에 따라 감소할 것이라고 주장했습니다. 하지만 그렇지 않습니다. 이제 전보다 훨씬 더 많은 것을 얻을 수 있습니다. 예, 더 이상 보증금에 대한 이자를 받지 않습니다. 하지만 저축을 늘릴 수 있는 기회가 훨씬 더 많기 때문에 이것이 더 좋습니다.”
오늘날 우리는 많은 이자 비용을 직간접적으로 지불하고 남은 돈을 저축합니다. 실제로, 이자에 기반한 현대 경제에서 부채 상환 비용은 모든 주 및 지방 자치 단체와 민간 기업의 상품 및 서비스 비용에 포함됩니다. 추정에 따르면 국가 및 기업 부채를 처리하는 비용만 러시아 연방 국내총생산(GDP) 가치의 10% 이상입니다. 러시아 개인 차용인의 평균 부채 부담(PTI 지수, 소득에 대한 지불)은 25%를 초과합니다. 이자율이 낮아지거나 제로가 되면 경제의 모든 부문에서 가격이 하락하여 그에 비례하여 저축률이 높아집니다. 예금에 대한 불로 이자 손실은 소비 및 저축 증가로 상쇄됩니다.
Gesell은 다음과 같이 말했습니다. 우리는 이자 수입으로 생활하기에 충분한 자본을 축적할 수 없을 것입니다. 그러나 우리는 저축으로 편안하게 살 수 있습니다. 우리는 계속 증가하는 수입원으로 화폐 자본을 후손들에게 남겨두지 않을 것입니다. 그러나 사람들의 노동이 공정하게 평가될 수 있는 경제적 조건을 그들에게 이전하는 것은 공정한 대체물에 불과하지 않습니까?
따라서 가능한 새로운 금융 시스템의 윤곽이 점차 형성되기 시작합니다. 대부금 기반의 현대 금융 시스템은 그 역할을 충분히 수행한 것 같습니다. 부동산뿐만 아니라 세계 산업 및 금융 자산의 상당 부분은 이미 상대적으로 소수의 소유자 그룹에 의해 통제되고 있습니다. 이와 관련하여 이 시스템의 규제 기관은 치명적인 붕괴와 부채의 기하급수적 증가에 대한 필요성과 관련이 없는 새로운 유형의 화폐로의 일관되고 점진적인 전환을 방지하는 것이 매우 중요합니다.
서지
마그리트 케네디 (2011). 이자와 인플레이션이 없는 돈. M.: Samoteka MFA "인식".
크레디트 스위스 연구소. 글로벌 부 보고서 2016. URL https://www.credit-suisse.com/us/en/about-us/research/research-institute/news-and-videos/articles/news-and-expertise/2016/11 /ko/the-global-wealth-report-2016.html
조던 브루스 맥레오드(2009). 새로운 통화. 통합 게시자.
폴 호켄(2010). Ecology of Commerce 개정판: 지속 가능성 선언. 콜린스 비즈니스 에센셜.
실비오 게셀(1916). 자연 경제 질서. Philip Pye MA, TGS, 2007년판 번역.
... 영구적인 경제 봉쇄 상태에 있던 소련에서도 마찬가지였습니다. 시행 착오를 통해 소련 국가는 3 루프 통화 모델에 도달했습니다.
첫 번째 회로는 외부로, 국가와 세계의 나머지 부분에 대한 경제적 관계를 제공합니다. 외화만 사용합니다. 두 번째 회로는 기업의 기능, 고정 자본 및 운전자본의 재생산을 보장하는 비현금화폐입니다. 세 번째 회로는 현금 순환으로 거의 독점적으로 인구에게 서비스를 제공합니다(상품 및 서비스의 소매 거래). 통화 순환의 각 회로 사이에는 "게이트웨이"와 "게이트"가 있으며 이를 통해 회로 간 연결이 규제됩니다. ...
Noam Chomsky와의 대화의 첫 번째 부분입니다. 미국의 가장 위대한 지식인 중 한 명인 매사추세츠 공과 대학의 언어학 교수는 아메리칸 드림을 위한 레퀴엠(Requiem for the American Dream)이라는 책을 썼습니다. 그 책에서 그는 서구의 세계 엘리트들이 지배력을 강화하도록 이끄는 부와 권력 축적을 위한 10가지 원칙을 공식화했습니다. Contact 호스트 Chris Hedges와의 인터뷰에서 Chomsky는 이러한 각 원칙에 대해 자세히 설명합니다.
Первая часть беседы с Ноамом Хомским. Один из величайших интеллектуалов Америки, профессор лингвистики Массачусетского технологического института написал книгу «Реквием по американской мечте». В ней он сформулировал десять...
Noam Chomsky와의 대화의 두 번째 부분입니다. 미국의 가장 위대한 지식인 중 한 명인 매사추세츠 공과 대학의 언어학 교수는 아메리칸 드림을 위한 레퀴엠(Requiem for the American Dream)이라는 책을 썼습니다. 그 책에서 그는 서구의 세계 엘리트들이 지배력을 강화하도록 이끄는 부와 권력 축적을 위한 10가지 원칙을 공식화했습니다. Contact 호스트 Chris Hedges와의 인터뷰에서 Chomsky는 이러한 각 원칙에 대해 자세히 설명합니다.
Вторая часть беседы с Ноамом Хомским. Один из величайших интеллектуалов Америки, профессор лингвистики Массачусетского технологического института написал книгу «Реквием по американской мечте». В ней он сформулировал десять...
"경제적 제재 조건의 통화 정책"이라는 기사에서 나는 러시아 루블이 다른 국가와 결제할 때 사용하는 국제 통화가 되어서는 안 된다는 테제를 공식화했습니다 . 즉, 최근 세르게이 랴브코프 외무차관이 경제제재가 강화되는 상황에서 달러 의존도에서 벗어나기 위한 노력을 더욱 강화해야 한다는 발언을 해석한 것이다. 그러한 의존성을 없애는 것이 확실히 필요하지만 국제 정착지에서 미국 달러를 러시아 루블로 바꾸는 것은 아닙니다.
더욱이, 러시아 루블은 일반적으로 러시아 연방의 국경을 넘어서는 것이 금지되어야 하며 독점적으로 국가 통화여야 합니다. 그러한 금지는 국가의 재정적 및 경제적 안정을 보장하는 유일한 조건은 아니지만 중요합니다.
내 논문은 소비에트 연방에서 테스트한 국가 통화 독점의 관행을 기반으로 합니다. 소비에트 루블은 독점적으로 내부 화폐였으며 소련은 주로 달러, 프랑, 파운드 및 기타 자유 태환 가능한 통화의 도움으로 외부 지불을 수행했습니다. . 나중에 사회주의 진영 국가들과의 경제 관계에서 상호 경제 지원 위원회(CMEA)의 틀 내에서 초국가적 통화인 양도 가능한 루블 이 주요 통화가 되었습니다. 경제적으로 덜 개발된 국가의 통화와 금은 이국적인 지불 수단으로 사용될 수 있습니다. 대부분의 경우 양자 및 다자 청산을 사용하여 외화의 필요성을 줄였습니다. 소비에트 루블의 국외 수출은 금지되었습니다.
루블화가 출국할 때 발생하는 위협을 보다 명확하게 하기 위해 현대 외환시장의 구조를 간략하게 설명하겠습니다. 영어에서 FOREX 시장(FOREX)이라고도 합니다. FOReign EXchange는 무료 가격의 은행간 환전 시장입니다. 이 시장에서의 작업은 거래, 투기, 헤징(위험 평준화) 및 규제(중앙 은행의 통화 개입)일 수 있습니다. 외환 시장의 급속한 성장에 대한 강력한 추진력은 지난 세기의 70 년대 Bretton Woods 통화 및 금융 시스템에서 자메이카 시스템으로의 전환에 의해 주어졌습니다. 1976년 자메이카 회의에서 고정 환율을 포기하고 시장 형성으로 전환하기로 결정했습니다. 한편으로 환율의 변동은 세계 무역을 복잡하게 만들고 경제 발전을 다른 한편으로 투기적 이익의 온상이 되었습니다. 브레튼우즈 체제하에서 외환시장도 존재했지만 대규모 투기를 제외하고는 엄격하게 규제되었다. 그것에 대한 교환 작업은 세계 무역 및 관련 경제 활동의 90%를 제공했습니다.
국제결제은행(BIS)에 따르면 1977년 세계 외환 시장의 일일 거래량은 50억 달러였습니다. 10년 후인 1987년에는 시장의 일일 거래량이 120배 증가하여 6000억 달러에 이르렀습니다. 1992년 말에는 일일 매출이 1조를 넘었습니다. 불화. 1997년에는 그 수치가 1조 2천억이었습니다. 2000년 - 1조 5천억 달러. USD 다양한 추정에 따르면 2005-2006년에 FOREX 시장의 일일 거래량은 2조 달러에서 4조 5천억 달러로 변동했으며 2010년에는 4조 달러에 달했습니다. BIS 에 따르면 현재 10년의 전반부 동안 일일 거래량은 5조를 전후로 변동했습니다. 즉, 30~40년 동안 외환 시장의 회전율은 3배(1000배!) 증가했습니다. 전문가에 따르면 2020년까지 FOREX 시장의 일일 매출은 10조 달러에 달할 수 있습니다.
이 시장의 운영은 중앙 은행, 상업 은행, 투자 은행, 중개인 및 딜러, 연기금, 보험 회사, 다국적 기업과 같은 기관 시스템을 통해 수행됩니다. FOREX는 다른 금융 시장과 크게 다르며 외환 거래의 결론에 정부 개입이 없다고 가정합니다(공식 환율이 없고 거래 방향, 가격 및 거래량에 대한 제한이 없음). 일부 규칙은 우선 클라이언트(거래자)와 중개자(중개자) 간의 관계를 규제합니다. 일반적으로 외환시장은 장외시장이라고 해도 과언이 아닙니다. 그럼에도 불구하고 국가 감독 당국에 의해 계속 통제되고 약간의 고립을 유지하는 신용 시장이나 주식 시장과 달리. 주머니에 100달러 이상만 있으면 주식시장에 들어갈 수 있다. 외환시장에서는 모든 것이 다르다. FOREX 시장의 최소 거래 규모는 50만 달러에서 100만 달러 사이입니다. 많은 러시아 시민은 이 은행이 상업 은행에 예치된 돈을 가지고 놀 수 있다는 사실조차 의심하지 않습니다. FOREX 시장은 거의 전적으로 투기적이기 때문에 일반적으로 자신의 돈이 아니라 빌린 돈을 위해 여기에서 플레이합니다.
외환 시장은 파생 금융 상품(파생 상품) 시장과 밀접하게 교차합니다. 여기서 거래의 상당 부분은 "현물" 거래(즉시 통화 공급, 직접 통화 변환) 형태가 아니라 다음 형식으로 실행됩니다. 옵션, 선물, 스왑 등 이것은 도박, 내기 같은 것입니다. 베팅은 프리미엄을 받는 것으로 이루어지며 예외적으로 실제 통화 공급이 발생합니다. 그럼에도 불구하고, 그러한 가상 거래는 통화 시세에 상당한 영향을 미칠 수 있습니다.
FOREX 시장의 게임은 어렵습니다. 이 시장에 새로 들어온 사람들의 최대 80%가 6개월 이내에 투자한 돈을 잃는다고 믿어집니다. 그리고 1년 이내에 시장 투자자의 약 96%가 모든 투자를 잃습니다. 최근에 저는 훨씬 더 엄격한 평가를 받았습니다. 패자의 수는 이 시장의 전체 거래자 중 97%에서 99% 사이 입니다. 동시에 신규 이민자의 지속적인 유입을 보장하는 것은 시장의 원활한 기능을 위한 가장 중요한 조건입니다.
그리고 시장의 승자는 내부 정보를 갖고 운영을 계획하고 조직하는 사람입니다. 외환 시장이 가장 자유롭고 규제가 없다는 사실에 대한 모든 이야기는 돈을 가져와야 하고 자발적으로 이를 시장 조성자(중앙 은행 및 일부 최대 규모의 민간 은행)에 제공해야 하는 수백만 명의 잠재적인 신규 이민자를 위해 설계되었습니다. 호스트 문제에 대해 2016년 4월 BIS 조사 에 따르면 개별 통화가 차지하는 비율(%): 미국 달러 - 40.30; 유로 - 18.70; 일본 엔 - 10.80; 영국 파운드 스털링 - 6.40; 호주 달러 - 3.45; 캐나다 달러 - 2.55 스위스 프랑 - 2.40 중국 위안 - 2.0. 이 목록에 있는 러시아 루블은 0.55%(터키 리라와 인도 루피 사이)의 점유율로 17위를 차지했습니다.
세계 통화 시장의 주요 플레이어는 미국 연방 준비 제도 이사회, 유럽 중앙 은행(ECB), 영란 은행 및 일본 은행입니다. 이들 중앙은행이 발행하는 통화는 세계 외환시장의 모든 거래의 76.2%를 차지합니다. 이러한 중앙 은행은 긴밀하게 조정합니다(바젤 국제 결제 은행 과 같은 중개자의 참여). 특히, "통화 쌍" 내에서 환율 변동을 최소화하기 위한 조치가 취해지고 있습니다. 미국 달러 - 유로, 미국 달러 - 영국 파운드; 유로 - 영국 파운드, 미국 달러 - 엔, 유로 - 스위스 프랑 등 "황금 10 억" 국가의 통화 변동성을 줄이는 도구 중 하나는 외환 개입 및 환율 안정화의 신속한 구현을 위한 중앙 은행 간의 통화 스왑 (통화 교환)에 대한 합의입니다.
2011년까지 주요 중앙은행 간 무제한 스왑이 7일 동안 개방되었습니다. 2011년 가을, 미국 연방 준비 은행, 유럽 중앙 은행(ECB), 일본 은행, 영란 은행, 스위스 은행, 캐나다 은행("6개")은 다음을 위한 조치를 조정하기로 합의했습니다. 통화 스왑을 최대 3개월까지 연장하여 글로벌 금융 시스템의 유동성을 확보합니다. 마침내 2013년 10월 31일 Six는 임시 통화 스왑 계약을 영구적으로 유지하기로 합의했습니다. 사실, 국제 통화 풀이 탄생했습니다. 세계 유수의 중앙은행 중 6곳은 시장 상황이 악화되고 외환 시장이 심각한 교란을 겪을 경우 참여 국가의 유동성을 신속하게 구축할 수 있는 조정 메커니즘을 만들었습니다. 어떤 사람들은 미래 세계 중앙 은행의 원형이 될 수 있는 중앙 은행의 "6개" 세계 통화 카르텔의 합의를 부릅니다. "6"은 이 "선택된 국가" 클럽에 포함되지 않은 국가와 관련하여 통합된 방식으로 행동합니다. 회의론자들은 G-20의 틀 내에서 공동 통화 정책을 개발할 가능성을 논의하는 것이 이미 무의미하다고 생각합니다. "6"외 통화의 변동성은이 카르텔 통화의 변동성보다 훨씬 높습니다. 더욱이 러시아 루블을 비롯한 주변 통화의 변동성을 의도적으로 자극하여 많은 돈을 벌고 있습니다. 그리고 주변 통화의 불안은 각 국가의 경제를 불안하게 만듭니다.
G6 중앙은행은 서로 긴밀히 협력할 뿐만 아니라 가장 큰 민간 은행, 펀드 및 기타 외환 시장 참여자와도 긴밀히 협력합니다. 은행간 FOREX 시장의 주요 거래자 는 (2016년 5월 기준 총 회전율의 점유율, 괄호 안 - 은행의 원산지 국가): Citi(미국) - 12.9; JP Morgan(미국) - 8.8; UBS(스위스) - 8.8; Deutsche Bank(독일) - 7.9; 뱅크 오브 아메리카 메릴린치(미국) - 6.4; Barclays(영국) - 5.7; 골드만 삭스(미국) - 4.7; HSBC(영국) - 4.6; XTX 시장(영국) - 3.9; 모건스탠리(미국) - 3.2.
이 10개 은행은 FOREX 시장 매출의 2/3를 차지합니다. 이들은 "아마추어"로부터 결코 잃지 않고 정기적으로 공물을 수집하는 동일한 시장 조성자입니다. 이 상위 10위 안에 5개의 미국 은행이 있으며, 이들은 FOREX 시장 회전율의 36.0%를 차지합니다. 그런 다음 세 개의 영국 은행과 스위스와 독일에서 각각 하나씩. 모든 상장 은행은 각 중앙 은행과 밀접하게 연결되어 있으며 외환 시장에서 운영하는 데 필요한 통화량을 중앙 은행으로부터 받는 데 문제가 없습니다.
최근 몇 년 동안 대형 은행의 환율 조작 사례가 확인되었습니다. 따라서 영국 HSBC, Barclays 및 RBS, 스위스 UBS, 미국 JP Morgan, Citigroup 및 Bank of America가 조작에 걸렸습니다. 미국, 영국 및 EU의 금융 규제 기관이 부과하는 이러한 조작에 대한 벌금 금액은 수십억 달러로 측정됩니다. 조작의 본질은 은행이 거래에 대한 정보를 위조하고 통화 매매에 대한 고객 주문의 흐름을 조작했다는 것입니다.
그러나 금융 규제 기관은 나무 대신 숲을 보고 싶어하지 않습니다. 결국, "황금 억" 국가의 주요 중앙 은행이 참여하는 글로벌 규모의 국가 통화 환율에 대한 전략적 조작이 있습니다. 그들이 조작하는 근본적인 왜곡은 주변 통화에 대한 달러, 유로, 영국 파운드 및 기타 "선택된" 통화의 과대평가입니다. 이것에서 그들은 "선택된"통화를 사서 주변 국가의 중앙 은행의 도움을받습니다. 이러한 구매는 외환 보유고가 지속적으로 축적되지 않고는 지상에서의 삶이 불가능하다는 전설로 덮여 있습니다. 많은 주변 중앙 은행은 실제로 Fed, ECB, 기타 "선택된" 중앙 은행 및 그 배후의 화폐 소유자의 편에서 자국 통화와 경쟁하고 있습니다.
Итальянский философ, политический деятель, а также руководитель итальянской коммунистической партии Антонио Грамши в двадцатых годах двадцатого века, будучи заточенным в тюрьме с 1926 по 1937 год, писал заметки о механизмах организации общества, науки, культуры и т.д., которые впоследствии получили название «Тюремные тетради». В них Грамши...
Gesell의 무이자 화폐는 고리이자의 미래 대체품입니다.
돈. 돈이란 무엇입니까? 뭔지는 다들 아실 것 같습니다. 그는 매주 가치가 떨어지는 돈을 알고 있습니까? 아니, 인플레이션이 없습니다. 그리고 특별한 쿠폰이 붙어 있기 때문입니다. 무이자 할부금은? Gesell의 용어 화폐에 대해 알고 있습니까? 듀머리지가 무엇인지 아십니까?
nstarikov.ru 자원에 대한 출판을 위해 자신의 기사를 보낸 경제 과학 후보자 Alexei Evgenievich Sosnin의 자료에서이 모든 것에 대해.
Gesell의 화폐와 금융 시스템의 재구성
체납액을 기반으로 한 무이자 화폐 - 이론적 추상화 또는 글로벌 금융 시스템을 재편성하려는 실제 계획?
최근 경제학자와 분석가의 현대 금융 시스템의 불가피한 붕괴에 대한 비관적인 예측이 점점 더 자주 들리기 시작했습니다. 논쟁은 아마도 미국 달러, 유로, 옵션 및 선물 시장 또는 미국 정부 부채 피라미드 중 어느 부분이 먼저 붕괴할지에 대한 것입니다.
동시에 현대 금융 시스템의 기초가 100년 이상 된 것으로 알려져 있습니다. 미국 연방 준비 은행 시스템은 1913년에 만들어졌습니다. 사설 은행 그룹이 미국에서 그리고 실제로는 전 세계에서 화폐 유통을 장악한다는 생각은 대담하고 광범위한 의도가 인상적입니다. 그 결과, 거의 한 세기 동안 미국 정부에 대출을 하고 달러를 세계 통화로 사용함으로써 국부의 전례 없는 재분배와 매우 소수의 사람들에게 집중되었습니다. Credit Suisse에 따르면 2016년까지 여러 국가에서 인구의 1%가 국부의 40~75%를 소유했습니다. 미국의 경우 이 수치는 42%였습니다.
동시에 부채 피라미드가 커지고 있습니다. 예를 들어, 미국의 공공 부채는 2017년에 20조에 이르렀습니다. 달러, 이것은 이 나라의 GDP보다 많습니다. 상환 가능성은 현실적이지 않습니다. 동시에, 그것의 추가 기하급수적 성장도 분명히 좋은 생각이 아닙니다. 상황은 다른 나라들보다 훨씬 낫지 않다. 오늘날 우리는 백분율 기준으로 세계 경제를 달러화하려는 계획의 작성자의 주요 목표가 달성되었으며 이제 그들은 이 시스템을 축소하는 문제에 직면했다고 말할 수 있습니다. 그리고 이 사람들이 이 상황에서 자본에 안전한 방법을 생각하지 않았을 가능성은 거의 없습니다. 지난 10년 동안 세계 금융 및 화폐 시장에서 발생한 일부 이벤트는 이 옵션이 현대의 이자 기반 화폐를 소위 말하는 새로운 화폐 단위로 대체할 것이라고 믿을 만한 이유가 됩니다. "무이자" 돈.
경제학자들은 고리대금이 없는 원칙에 기반한 통화 시스템을 만드는 가능성을 오랫동안 탐구해 왔습니다. 점점 더 많은 사람들이 대출에 대한 이자와 자본 축적 수단으로 돈을 사용하는 것이 경제에서 제거할 수 없는 모순으로 이어진다는 견해를 갖기 시작했습니다. 여기에는 채권자에게 유리한 국부의 재분배, 생산 자원의 비효율적인 분배, 정기적인 경제 및 금융 위기, 행성 생태계에 대한 약탈적 및 소비주의적 태도가 포함됩니다.
오래된 경제 패러다임은 "무이자" 화폐의 개념인 새로운 패러다임으로 대체되고 있습니다. 게다가 이것은 단순한 이론적 발전이 아니다. 최근 몇 년 동안 세계의 선진국에서는 세계 금융 시스템이 조용하지만 지속적으로 이러한 방향으로 움직이고 있다는 신호를 점점 더 많이 목격했습니다. 이 운동의 로드맵에서 볼 수 있는 주요 마커는 다음과 같습니다.
— 현금 유통을 제한하고, 유통에서 거액 지폐를 인출하고, 비현금 지불 비율을 높입니다.
— 이자율을 거의 0%로 인하합니다.
— 마이너스 수익을 가진 금융 상품의 시장 출현.
오늘날 우리는 이미 많은 경제 선진국에서 이러한 모든 과정을 관찰하고 있습니다. 유럽중앙은행은 2016년부터 500유로 지폐 발행을 중단했다. 2018년에는 유통이 완전히 중단됩니다. 예금에 대한 마이너스 금리는 이미 스위스, 스웨덴, 덴마크의 은행에서 제공하고 있습니다. 2016년부터 ECB의 기준금리는 0%였습니다. 2010년 이후 미국 연준의 할인율은 1~1.5%를 넘지 않습니다. 10년 전만 해도 국채 수익률이 0 이하로 떨어지는 것은 불가능한 일이었습니다. 오늘날 세계에서 그러한 국채의 양은 10조를 초과합니다. 달러, 그리고 그 중 몇 년의 유통 기간을 가진 논문이 있습니다. 이에 따라 이자소득 원칙을 포기하는 방향으로 글로벌 금융시스템의 재편이 본격화되고 있다. 이와 관련하여 무이자 화폐에 대한 연구가 큰 관심을 받고 있습니다. 이를 위해서는 우선 체재의 개념에 익숙해져야 합니다.
체선은 돈이 점차 가치를 잃어야한다는 경제 개념입니다. Demurrage는 화폐를 유통 및 지불 수단으로 정의하며 축적 수단의 기능을 수행한다고 가정하지 않습니다.
체선의 일반 개념
이자 소득의 원칙에 기초하지 않은 화폐 시스템이 세상에 있을지도 모릅니다. 그러한 시스템의 첫 번째 버전은 이미 최소 100년 전에 존재했습니다. 그러나 현대 경제학의 근간을 거스르는 것이기 때문에 대체로 소외된 자들의 생각으로 비춰지는 경우가 많다. 동시에 새로운 유형의 경제 개발에 대한 여러 아이디어가 Paul Hawkin의 책 "The Ecology of Trade"(2010)와 E.F. Schumacher, G. Daley, M. Kennedy 외 다수. 이 저자에 따르면 새로운 통화 시스템은 지역 사회의 경제 활동을 되살리고 경제 성장이 사람들의 복지를 개선하고 지구의 생태를 보존하는 것과 직접적으로 관련될 수 있는 조건을 만드는 데 도움이 될 것입니다. 이러한 대체 시스템의 주요 원칙은 화폐 단위가 가치 저장 기능을 수행하는 것을 거부하는 것입니다.
지난 세기 초 경제학자 실비오 게셀(Silvio Gesell)이 자신의 저서 The Natural Economic Order(1916)에서 제안한 것은 바로 그러한 급진적 해결책이었습니다. Gesell의 "무료 화폐"는 체선료(demurrage)로 알려진 부정적인 소유 비용을 의미했습니다. 매주 예를 들어 액면가의 0.1% 값을 갖는 쿠폰을 지폐에 붙여야 합니다. 사실, 이 쿠폰은 돈 사용에 대한 지불입니다. 즉, 시간이 지남에 따라 돈이 감가상각되기 시작합니다.
이 아이디어가 이상하게 들릴지라도 급진적이지는 않더라도 경제학에서 인정받는 권위자인 John Maynard Keynes 자신이 지지했습니다. 또한 이 시스템은 테스트를 거쳐 긍정적인 결과를 보여주었습니다. 1932년 오스트리아 뵈르글(Wörgl) 시에서 이러한 화폐를 사용하는 실험은 널리 알려져 있으며, 그 실험의 일환으로 현지 화폐를 발행하여 소유자가 매달 1%에 해당하는 특별 우표를 찍어야 했습니다. 액면가. 화폐는 더 이상 관심을 갖지 않고 가치 저장 장치로서의 기능을 하지 않습니다. 돈의 축적은 부패하기 쉬운 물건의 과잉과 같은 일종의 부담이되었습니다. 따라서 사람들은 더 빨리 돈을 소비하여 도시의 경제 활동 성장에 기여했습니다. 실업률은 급격히 떨어졌고 나머지 오스트리아는 침체에 빠졌습니다.
이 시스템을 통해 도시에서 필요한 여러 공공 작업을 수행할 수 있었습니다. 1년 후, Wörgl의 실업률은 25% 하락했습니다. 도시 경제에서 수행되는 작업의 양이 220% 증가한 반면 오스트리아 전체는 심각한 위기에 처했습니다. 이 실험은 1933년 중앙은행의 요청에 따라 현지 통화가 통화 정책에 대한 위협으로 간주되어 금지되자 종료되었습니다.
체선료에는 여러 가지 중요한 경제적, 사회적 효과가 있습니다. 처음에는 자연 감가 상각으로 인해 가치가 떨어지는 물질적 상품과 시간이 지남에 따라 가치가 증가하는 돈을 "균등화"하도록 설계되었습니다. 체선료 기반 통화는 보존을 위해 특별한 노력이 필요한 다른 상품과 동일한 법률이 화폐에 적용된다는 사실을 기반으로 합니다.
New Currency: How Money Is Changes Our World(2009)의 저자인 Jordan McLeod는 다음과 같이 설명합니다. 이 권력은 상품 공급자와 채무자보다 우위를 점하기 위해 유통에서 돈을 인출할 수 있습니다. 이 문제를 해결하기 위해 그는 자연의 자연 법칙을 반영하는 화폐 시스템의 개발을 허용하는 과학적 접근 방식을 적용할 것을 제안합니다.
저자는 x 센트의 밀, y 리터의 기름 등이 포함된 조건부 경제에서 사용되는 재화 바구니를 고려할 것을 제안합니다. 주어진 상품 바구니를 보관하는 비용이 연간 5%라고 가정합니다. 그런 다음 순환에서 돈을 인출하기 위해 연간 5%의 수수료를 설정하는 것이 좋습니다. 이를 통해 우리는 화폐 소유자와 상품 공급자의 권리를 동등하게 하여 상호 무역에 대한 인센티브를 창출할 것입니다. 결과적으로 회전율과 시장 유동성이 증가하고 대부분의 돈은 항상 유통됩니다. 5%의 보관 수수료로 인해 미래에 받는 돈은 현재 사용 가능한 돈보다 더 가치가 있습니다. 이것은 미래 지불이 현재와 관련하여 할인되는 현재 상황을 바꿀 것입니다.
Gesell의 Demurrage라고 하는 돈 보유 수수료는 사람들이 필요한 만큼 지출하고 실제 부문에 대한 투자, 대출 등과 같은 축적 및 저축을 위한 다른 방법을 찾도록 권장합니다. 초과 자금의 소유자는 이제 이를 무이자 대출로 제공할 모든 동기를 갖게 됩니다. 돈을 보유하는 수수료로 인해 이자 수입이 사라집니다.
Gesell은 다음과 같이 썼습니다. “사료, 연료, 비료 등과 같은 일반 상품. 화폐를 소유하고 있든 재화를 소유하고 있든 거래 참여자에게 무관심한 조건에서만 시장 유통에 진입할 수 있습니다. 그리고 이것은 화폐가 재화와 같은 속성과 단점을 가진다는 조건하에서만 가능하다. 상품이 썩고, 열화되고, 녹슬어집니다. 따라서 화폐는 동일한 자산을 획득하고 그 가치를 유지하기 위해 지출이 필요한 경우에만 교환 및 지불 매개체의 기능을 빠르고 효율적으로 수행할 수 있습니다. 그러한 돈은 결코 상품보다 선호되지 않을 것입니다.” (Gesell, Silvio. 자연 경제 질서, 1916).
여기에는 확실히 논리가 있습니다. 이 아이디어가 실제로 작동할 것인지, 그리고 그 안에 숨겨진 "함정"이 있는지에 대한 의문이 생깁니다.
체납액은 인플레이션과 어떻게 다릅니까?
"demurrage"라는 용어는 라틴어 "delay", "delay"에서 유래합니다. 법정 수수료를 의미하는 법률 용어입니다. 통화 정책과 관련하여 이 수수료는 화폐 발행자에게 부과됩니다. 국가에서 돈을 발행하면 체선료는 일종의 세금이 됩니다. 국가가 돈을 발행하든 지역 사회에서 발행하든 체선료는 공공재와 구매력을 재분배하는 수단으로 작용할 수 있습니다. 그것은 일반적으로 디플레이션(물가 하락)을 동반하는 유통 화폐의 양을 감소시킵니다. 또한 대출에 대한 이자를 지불할 필요가 없으면 기업가와 기업은 더 이상 이 부담을 소비자의 어깨로 전가하지 않을 것입니다(M. Kennedy에 따르면 유럽 국가에서이자 비용의 몫은 비용의 30%에 이릅니다. 모든 제품 또는 서비스). 따라서 체선료는 소비를 촉진하고 돈의 축적을 억제합니다.
반대로 인플레이션은 통화의 평가절하로 인해 가격이 상승하여 구매력이 감소합니다. 인플레이션은 인구의 구매력을 화폐 발행자에게 재분배합니다. 저축을 장려하고 소비를 억제합니다. 체선과 인플레이션이라는 두 가지 현상은 본질적으로 반대입니다.
이자의 개념은 미래 지불액을 할인하는 것이지만 체납액은 현재 현금 흐름과 미래 현금 흐름을 분리하지 않습니다. 예를 들어, 현재 예측 가능한 미래에 매년 100만 달러의 수익을 창출할 수 있는 산림 지역이 벌채되어 즉시 5천만 달러의 수익을 창출할 수 있다면 불량 자산으로 평가될 것입니다.(연간 100만 달러 지불의 현재 가치 5%로 할인된 금액은 2천만 달러입니다.) 이 접근 방식은 즉각적인 단기 이익을 위해 자신의 장기적 이익까지도 기꺼이 희생하려는 기업의 근시안적 사고를 조장합니다.
이러한 행위는 대출이자를 기준으로 하는 경제학적 관점에서 볼 때 상당히 합리적이라고 볼 수 있다. 미래의 지불 흐름을 할인하면 도매 판매를 준비하여 지구의 모든 천연 자원을 "현금으로" 현금화할 수 있습니다. 체선 조건에서 비즈니스 이익은 반대로 미래 수입의 원천으로 숲을 보존해야합니다.
이자 소득은 자본의 집중에 기여하는 반면 체납액은 자본의 재분배를 촉진합니다. 체납금과 같은 이자 소득은 화폐 사용에 대한 대가입니다. 그러나 그들 사이의 주요 차이점은 첫 번째 경우이 수수료가 돈 소유자, 즉 금융 자본 소유자에게 간다는 것입니다. 두 번째 경우에는 이 수수료를 돈의 소유자가 지불하여 보다 공평한 국부의 분배에 기여합니다.
체납 조건에서 저축은 어떻게 됩니까?
Gesell은 다음과 같이 썼습니다. 그들은 저축의 기회가 없을 것이며, 보증금 금액은 체선료의 영향으로 시간이 지남에 따라 감소할 것이라고 주장했습니다. 하지만 그렇지 않습니다. 이제 전보다 훨씬 더 많은 것을 얻을 수 있습니다. 예, 더 이상 보증금에 대한 이자를 받지 않습니다. 하지만 저축을 늘릴 수 있는 기회가 훨씬 더 많기 때문에 이것이 더 좋습니다.”
오늘날 우리는 많은 이자 비용을 직간접적으로 지불하고 남은 돈을 저축합니다. 실제로, 이자에 기반한 현대 경제에서 부채 상환 비용은 모든 주 및 지방 자치 단체와 민간 기업의 상품 및 서비스 비용에 포함됩니다. 추정에 따르면 국가 및 기업 부채를 처리하는 비용만 러시아 연방 국내총생산(GDP) 가치의 10% 이상입니다. 러시아 개인 차용인의 평균 부채 부담(PTI 지수, 소득에 대한 지불)은 25%를 초과합니다. 이자율이 낮아지거나 제로가 되면 경제의 모든 부문에서 가격이 하락하여 그에 비례하여 저축률이 높아집니다. 예금에 대한 불로 이자 손실은 소비 및 저축 증가로 상쇄됩니다.
Gesell은 다음과 같이 말했습니다. 우리는 이자 수입으로 생활하기에 충분한 자본을 축적할 수 없을 것입니다. 그러나 우리는 저축으로 편안하게 살 수 있습니다. 우리는 계속 증가하는 수입원으로 화폐 자본을 후손들에게 남겨두지 않을 것입니다. 그러나 사람들의 노동이 공정하게 평가될 수 있는 경제적 조건을 그들에게 이전하는 것은 공정한 대체물에 불과하지 않습니까?
따라서 가능한 새로운 금융 시스템의 윤곽이 점차 형성되기 시작합니다. 대부금 기반의 현대 금융 시스템은 그 역할을 충분히 수행한 것 같습니다. 부동산뿐만 아니라 세계 산업 및 금융 자산의 상당 부분은 이미 상대적으로 소수의 소유자 그룹에 의해 통제되고 있습니다. 이와 관련하여 이 시스템의 규제 기관은 치명적인 붕괴와 부채의 기하급수적 증가에 대한 필요성과 관련이 없는 새로운 유형의 화폐로의 일관되고 점진적인 전환을 방지하는 것이 매우 중요합니다.
서지
마그리트 케네디 (2011). 이자와 인플레이션이 없는 돈. M.: Samoteka MFA "인식".
크레디트 스위스 연구소. 글로벌 부 보고서 2016. URL https://www.credit-suisse.com/us/en/about-us/research/research-institute/news-and-videos/articles/news-and-expertise/2016/11 /ko/the-global-wealth-report-2016.html
조던 브루스 맥레오드(2009). 새로운 통화. 통합 게시자.
폴 호켄(2010). Ecology of Commerce 개정판: 지속 가능성 선언. 콜린스 비즈니스 에센셜.
실비오 게셀(1916). 자연 경제 질서. Philip Pye MA, TGS, 2007년판 번역.
P2P재단 홈페이지 자료 URL http://wiki.p2pfoundation.net
Sosnin Alexey Evgenievich, Ph.D.
경제 제재의 맥락에서 통화 정책에
... 영구적인 경제 봉쇄 상태에 있던 소련에서도 마찬가지였습니다. 시행 착오를 통해 소련 국가는 3 루프 통화 모델에 도달했습니다.
첫 번째 회로는 외부로, 국가와 세계의 나머지 부분에 대한 경제적 관계를 제공합니다. 외화만 사용합니다. 두 번째 회로는 기업의 기능, 고정 자본 및 운전자본의 재생산을 보장하는 비현금화폐입니다. 세 번째 회로는 현금 순환으로 거의 독점적으로 인구에게 서비스를 제공합니다(상품 및 서비스의 소매 거래). 통화 순환의 각 회로 사이에는 "게이트웨이"와 "게이트"가 있으며 이를 통해 회로 간 연결이 규제됩니다. ...
...
소비에트 경제의 모델은 1917년 혁명가들이 아니라 전문가들에 의해 만들어졌습니다.
...
여기
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도식적으로 이것은 다음과 같이 나타낼 수 있습니다.
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경쟁. 2017년 9월.
시작: 2017년 9월 4일 - 종료: 2017년 9월 29일
목표: 초기 보증금 10배 증가.
처음에는 :
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경쟁. 2017년 4분기.
시작: 2017년 9월 4일 - 종료: 2017년 11월 30일
작업: 초기 보증금 100배 증가.
처음에는 :
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Noam Chomsky와의 대화의 첫 번째 부분입니다. 미국의 가장 위대한 지식인 중 한 명인 매사추세츠 공과 대학의 언어학 교수는 아메리칸 드림을 위한 레퀴엠(Requiem for the American Dream)이라는 책을 썼습니다. 그 책에서 그는 서구의 세계 엘리트들이 지배력을 강화하도록 이끄는 부와 권력 축적을 위한 10가지 원칙을 공식화했습니다. Contact 호스트 Chris Hedges와의 인터뷰에서 Chomsky는 이러한 각 원칙에 대해 자세히 설명합니다.
https://doc.rt.com/filmy/10-principov-noama-homskogo/
Noam Chomsky와의 대화의 두 번째 부분입니다. 미국의 가장 위대한 지식인 중 한 명인 매사추세츠 공과 대학의 언어학 교수는 아메리칸 드림을 위한 레퀴엠(Requiem for the American Dream)이라는 책을 썼습니다. 그 책에서 그는 서구의 세계 엘리트들이 지배력을 강화하도록 이끄는 부와 권력 축적을 위한 10가지 원칙을 공식화했습니다. Contact 호스트 Chris Hedges와의 인터뷰에서 Chomsky는 이러한 각 원칙에 대해 자세히 설명합니다.
https://doc.rt.com/filmy/noam-homskij-chast-2/
최근에, 멋진 기병들이 포럼에 나타나서 전체 외환 외환을 급습으로 부수고자 하는 열망으로 불타올랐습니다. 그러나 동시에 그들은 Forex가 무엇인지조차 모릅니다.
이러한 "침입자"가 공격하기 전에 목을 구르지 않도록(아직 구르긴 했지만) 다음 기사를 읽는 것이 좋습니다.
세계 통화 시장의 조작에 대해
"경제적 제재 조건의 통화 정책"이라는 기사에서 나는 러시아 루블이 다른 국가와 결제할 때 사용하는 국제 통화가 되어서는 안 된다는 테제를 공식화했습니다 . 즉, 최근 세르게이 랴브코프 외무차관이 경제제재가 강화되는 상황에서 달러 의존도에서 벗어나기 위한 노력을 더욱 강화해야 한다는 발언을 해석한 것이다. 그러한 의존성을 없애는 것이 확실히 필요하지만 국제 정착지에서 미국 달러를 러시아 루블로 바꾸는 것은 아닙니다.
더욱이, 러시아 루블은 일반적으로 러시아 연방의 국경을 넘어서는 것이 금지되어야 하며 독점적으로 국가 통화여야 합니다. 그러한 금지는 국가의 재정적 및 경제적 안정을 보장하는 유일한 조건은 아니지만 중요합니다.
내 논문은 소비에트 연방에서 테스트한 국가 통화 독점의 관행을 기반으로 합니다. 소비에트 루블은 독점적으로 내부 화폐였으며 소련은 주로 달러, 프랑, 파운드 및 기타 자유 태환 가능한 통화의 도움으로 외부 지불을 수행했습니다. . 나중에 사회주의 진영 국가들과의 경제 관계에서 상호 경제 지원 위원회(CMEA)의 틀 내에서 초국가적 통화인 양도 가능한 루블 이 주요 통화가 되었습니다. 경제적으로 덜 개발된 국가의 통화와 금은 이국적인 지불 수단으로 사용될 수 있습니다. 대부분의 경우 양자 및 다자 청산을 사용하여 외화의 필요성을 줄였습니다. 소비에트 루블의 국외 수출은 금지되었습니다.
루블화가 출국할 때 발생하는 위협을 보다 명확하게 하기 위해 현대 외환시장의 구조를 간략하게 설명하겠습니다. 영어에서 FOREX 시장(FOREX)이라고도 합니다. FOReign EXchange는 무료 가격의 은행간 환전 시장입니다. 이 시장에서의 작업은 거래, 투기, 헤징(위험 평준화) 및 규제(중앙 은행의 통화 개입)일 수 있습니다. 외환 시장의 급속한 성장에 대한 강력한 추진력은 지난 세기의 70 년대 Bretton Woods 통화 및 금융 시스템에서 자메이카 시스템으로의 전환에 의해 주어졌습니다. 1976년 자메이카 회의에서 고정 환율을 포기하고 시장 형성으로 전환하기로 결정했습니다. 한편으로 환율의 변동은 세계 무역을 복잡하게 만들고 경제 발전을 다른 한편으로 투기적 이익의 온상이 되었습니다. 브레튼우즈 체제하에서 외환시장도 존재했지만 대규모 투기를 제외하고는 엄격하게 규제되었다. 그것에 대한 교환 작업은 세계 무역 및 관련 경제 활동의 90%를 제공했습니다.
국제결제은행(BIS)에 따르면 1977년 세계 외환 시장의 일일 거래량은 50억 달러였습니다. 10년 후인 1987년에는 시장의 일일 거래량이 120배 증가하여 6000억 달러에 이르렀습니다. 1992년 말에는 일일 매출이 1조를 넘었습니다. 불화. 1997년에는 그 수치가 1조 2천억이었습니다. 2000년 - 1조 5천억 달러. USD 다양한 추정에 따르면 2005-2006년에 FOREX 시장의 일일 거래량은 2조 달러에서 4조 5천억 달러로 변동했으며 2010년에는 4조 달러에 달했습니다. BIS 에 따르면 현재 10년의 전반부 동안 일일 거래량은 5조를 전후로 변동했습니다. 즉, 30~40년 동안 외환 시장의 회전율은 3배(1000배!) 증가했습니다. 전문가에 따르면 2020년까지 FOREX 시장의 일일 매출은 10조 달러에 달할 수 있습니다.
이 시장의 운영은 중앙 은행, 상업 은행, 투자 은행, 중개인 및 딜러, 연기금, 보험 회사, 다국적 기업과 같은 기관 시스템을 통해 수행됩니다. FOREX는 다른 금융 시장과 크게 다르며 외환 거래의 결론에 정부 개입이 없다고 가정합니다(공식 환율이 없고 거래 방향, 가격 및 거래량에 대한 제한이 없음). 일부 규칙은 우선 클라이언트(거래자)와 중개자(중개자) 간의 관계를 규제합니다. 일반적으로 외환시장은 장외시장이라고 해도 과언이 아닙니다. 그럼에도 불구하고 국가 감독 당국에 의해 계속 통제되고 약간의 고립을 유지하는 신용 시장이나 주식 시장과 달리. 주머니에 100달러 이상만 있으면 주식시장에 들어갈 수 있다. 외환시장에서는 모든 것이 다르다. FOREX 시장의 최소 거래 규모는 50만 달러에서 100만 달러 사이입니다. 많은 러시아 시민은 이 은행이 상업 은행에 예치된 돈을 가지고 놀 수 있다는 사실조차 의심하지 않습니다. FOREX 시장은 거의 전적으로 투기적이기 때문에 일반적으로 자신의 돈이 아니라 빌린 돈을 위해 여기에서 플레이합니다.
외환 시장은 파생 금융 상품(파생 상품) 시장과 밀접하게 교차합니다. 여기서 거래의 상당 부분은 "현물" 거래(즉시 통화 공급, 직접 통화 변환) 형태가 아니라 다음 형식으로 실행됩니다. 옵션, 선물, 스왑 등 이것은 도박, 내기 같은 것입니다. 베팅은 프리미엄을 받는 것으로 이루어지며 예외적으로 실제 통화 공급이 발생합니다. 그럼에도 불구하고, 그러한 가상 거래는 통화 시세에 상당한 영향을 미칠 수 있습니다.
FOREX 시장의 게임은 어렵습니다. 이 시장에 새로 들어온 사람들의 최대 80%가 6개월 이내에 투자한 돈을 잃는다고 믿어집니다. 그리고 1년 이내에 시장 투자자의 약 96%가 모든 투자를 잃습니다. 최근에 저는 훨씬 더 엄격한 평가를 받았습니다. 패자의 수는 이 시장의 전체 거래자 중 97%에서 99% 사이 입니다. 동시에 신규 이민자의 지속적인 유입을 보장하는 것은 시장의 원활한 기능을 위한 가장 중요한 조건입니다.
그리고 시장의 승자는 내부 정보를 갖고 운영을 계획하고 조직하는 사람입니다. 외환 시장이 가장 자유롭고 규제가 없다는 사실에 대한 모든 이야기는 돈을 가져와야 하고 자발적으로 이를 시장 조성자(중앙 은행 및 일부 최대 규모의 민간 은행)에 제공해야 하는 수백만 명의 잠재적인 신규 이민자를 위해 설계되었습니다. 호스트 문제에 대해 2016년 4월 BIS 조사 에 따르면 개별 통화가 차지하는 비율(%): 미국 달러 - 40.30; 유로 - 18.70; 일본 엔 - 10.80; 영국 파운드 스털링 - 6.40; 호주 달러 - 3.45; 캐나다 달러 - 2.55 스위스 프랑 - 2.40 중국 위안 - 2.0. 이 목록에 있는 러시아 루블은 0.55%(터키 리라와 인도 루피 사이)의 점유율로 17위를 차지했습니다.
세계 통화 시장의 주요 플레이어는 미국 연방 준비 제도 이사회, 유럽 중앙 은행(ECB), 영란 은행 및 일본 은행입니다. 이들 중앙은행이 발행하는 통화는 세계 외환시장의 모든 거래의 76.2%를 차지합니다. 이러한 중앙 은행은 긴밀하게 조정합니다(바젤 국제 결제 은행 과 같은 중개자의 참여). 특히, "통화 쌍" 내에서 환율 변동을 최소화하기 위한 조치가 취해지고 있습니다. 미국 달러 - 유로, 미국 달러 - 영국 파운드; 유로 - 영국 파운드, 미국 달러 - 엔, 유로 - 스위스 프랑 등 "황금 10 억" 국가의 통화 변동성을 줄이는 도구 중 하나는 외환 개입 및 환율 안정화의 신속한 구현을 위한 중앙 은행 간의 통화 스왑 (통화 교환)에 대한 합의입니다.
2011년까지 주요 중앙은행 간 무제한 스왑이 7일 동안 개방되었습니다. 2011년 가을, 미국 연방 준비 은행, 유럽 중앙 은행(ECB), 일본 은행, 영란 은행, 스위스 은행, 캐나다 은행("6개")은 다음을 위한 조치를 조정하기로 합의했습니다. 통화 스왑을 최대 3개월까지 연장하여 글로벌 금융 시스템의 유동성을 확보합니다. 마침내 2013년 10월 31일 Six는 임시 통화 스왑 계약을 영구적으로 유지하기로 합의했습니다. 사실, 국제 통화 풀이 탄생했습니다. 세계 유수의 중앙은행 중 6곳은 시장 상황이 악화되고 외환 시장이 심각한 교란을 겪을 경우 참여 국가의 유동성을 신속하게 구축할 수 있는 조정 메커니즘을 만들었습니다. 어떤 사람들은 미래 세계 중앙 은행의 원형이 될 수 있는 중앙 은행의 "6개" 세계 통화 카르텔의 합의를 부릅니다. "6"은 이 "선택된 국가" 클럽에 포함되지 않은 국가와 관련하여 통합된 방식으로 행동합니다. 회의론자들은 G-20의 틀 내에서 공동 통화 정책을 개발할 가능성을 논의하는 것이 이미 무의미하다고 생각합니다. "6"외 통화의 변동성은이 카르텔 통화의 변동성보다 훨씬 높습니다. 더욱이 러시아 루블을 비롯한 주변 통화의 변동성을 의도적으로 자극하여 많은 돈을 벌고 있습니다. 그리고 주변 통화의 불안은 각 국가의 경제를 불안하게 만듭니다.
G6 중앙은행은 서로 긴밀히 협력할 뿐만 아니라 가장 큰 민간 은행, 펀드 및 기타 외환 시장 참여자와도 긴밀히 협력합니다. 은행간 FOREX 시장의 주요 거래자 는 (2016년 5월 기준 총 회전율의 점유율, 괄호 안 - 은행의 원산지 국가): Citi(미국) - 12.9; JP Morgan(미국) - 8.8; UBS(스위스) - 8.8; Deutsche Bank(독일) - 7.9; 뱅크 오브 아메리카 메릴린치(미국) - 6.4; Barclays(영국) - 5.7; 골드만 삭스(미국) - 4.7; HSBC(영국) - 4.6; XTX 시장(영국) - 3.9; 모건스탠리(미국) - 3.2.
이 10개 은행은 FOREX 시장 매출의 2/3를 차지합니다. 이들은 "아마추어"로부터 결코 잃지 않고 정기적으로 공물을 수집하는 동일한 시장 조성자입니다. 이 상위 10위 안에 5개의 미국 은행이 있으며, 이들은 FOREX 시장 회전율의 36.0%를 차지합니다. 그런 다음 세 개의 영국 은행과 스위스와 독일에서 각각 하나씩. 모든 상장 은행은 각 중앙 은행과 밀접하게 연결되어 있으며 외환 시장에서 운영하는 데 필요한 통화량을 중앙 은행으로부터 받는 데 문제가 없습니다.
최근 몇 년 동안 대형 은행의 환율 조작 사례가 확인되었습니다. 따라서 영국 HSBC, Barclays 및 RBS, 스위스 UBS, 미국 JP Morgan, Citigroup 및 Bank of America가 조작에 걸렸습니다. 미국, 영국 및 EU의 금융 규제 기관이 부과하는 이러한 조작에 대한 벌금 금액은 수십억 달러로 측정됩니다. 조작의 본질은 은행이 거래에 대한 정보를 위조하고 통화 매매에 대한 고객 주문의 흐름을 조작했다는 것입니다.
그러나 금융 규제 기관은 나무 대신 숲을 보고 싶어하지 않습니다. 결국, "황금 억" 국가의 주요 중앙 은행이 참여하는 글로벌 규모의 국가 통화 환율에 대한 전략적 조작이 있습니다. 그들이 조작하는 근본적인 왜곡은 주변 통화에 대한 달러, 유로, 영국 파운드 및 기타 "선택된" 통화의 과대평가입니다. 이것에서 그들은 "선택된"통화를 사서 주변 국가의 중앙 은행의 도움을받습니다. 이러한 구매는 외환 보유고가 지속적으로 축적되지 않고는 지상에서의 삶이 불가능하다는 전설로 덮여 있습니다. 많은 주변 중앙 은행은 실제로 Fed, ECB, 기타 "선택된" 중앙 은행 및 그 배후의 화폐 소유자의 편에서 자국 통화와 경쟁하고 있습니다.
https://www.fondsk.ru/news/2017/08/23/o-manipulaciah-na-mirovom-valjutnom-rynke-44532.html
최근에 대담한 기병들이 포럼에 나타나서 전체 외환 외환을 급습으로 부수고자 하는 열망으로 불타올랐습니다. 그러나 동시에 그들은 Forex가 무엇인지조차 모릅니다.
이러한 "침략자"가 공격을 시작하기 전에 목을 굴리지 않도록(아직 굴러가고 있지만) 다음 기사를 읽는 것이 좋습니다.
세계 통화 시장의 조작에 대해
이것이 바로 이 기사에서 시장이 통제된 수학적 모델이라고 말하는 방식입니다. 그러나 제어를 위해서는 알고리즘이 필요하고 시장에는 이 알고리즘이 있습니다. 이제 이 이론에 의존하면 시장을 계산할 수 있습니다. 이것은 혼돈이 아닙니다.
정확히.
시장은 통제된 동적 시스템입니다.
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