Список вопросов для регистрации ИП или Самозанятость по уплате налогов (только РФ)
Ребят. Понимаю, тема волнительная. Поскольку большинство авторов, заработав 2-3 продажи за год, наверное, и не думают про налоги и уж тем более регистрацию ИП.
Поскольку, если прибыль не превысила добрые пару лямов, автор не подпадает под УК и ему, в случае проверки грозит лишь штраф + 13% от всех неучтённых доходов.
Не смотря на это, решил найти юриста и передать ему список вопросов и ситуаций, чтобы было подробное объяснение и подробный план действий.
Сейчас, когда Самозанятость оформляется одним кликом, без посещений офисов, это актуально.
Группа, кому будет интересно подобное:
1. Фрилансеры
2. Авторы продуктов/сигналов
3. Торгующие на Форекс (включая любых офшорных Брокеров)
Вопросы могут быть разного типа:
"Работал 2-3 года и вот сейчас доход стал более менее вразумительный. Что регистрировать, как уплачивать. Только текущий год или предыдущие тоже. А что, если оплатить текущий, а появятся вопросы по предыдущим"
"Если заблокировали счёт, как доказать доход, за какой период предоставлять, последствия и штрафы. Как обосновать каждую небольшую транзакцию на WM"
"Операции с криптовалютами"
"Налог начисляется с момента получения средств на кошелек MQL или при выводе на WMZ? Или при выводе с WMZ на рублёвую карту? А что если с WMZ перевести средства на счёт форекса или оплатить покупку в интернет магазине, то налог считаться будет с оставшейся части, переведённой на рублевую карту?"
"С каких сумм к Вам появится интерес со стороны налоговой"
Описывайте ситуации и вопросы подробно. Я их структурирую по тематикам. Потом отправлю всё юристам, у которых большая практика в сфере фрилансеров и форекс, после чего опубликую здесь с большим красным восклицательным знаком + ссылку вставлю здесь.
На мысль меня натолкнула вот эта страница https://pravoved.ru/question/2784138/ Но, там ответов конкретных нет, лишь куча саморекламы и предложение писать в личку. Однако, там хорошая пища для ума.
Справка 3НДФЛ сдаётся до 30 апреля за предыдущий год (13%). В случае самозанятости оплата раз в месяц 4% (с физ.лицами) или 6% (работа с юр лицами).
В феврале соберём вопросы, в марте получим ответы.
Если есть свой собственный опыт взаимодействия с налоговой, тоже пишите.
Если хочешь потом развиваться и иметь больше возможностей работы с сервисами которые обычно ЮЛ, то оформляй ИП. (я с 2012 г ИП)
Учет УСН всегда осуществляться с суммы продажи, валютные операции с даты операции по курсу на тот день. Удобно вести в отдельных сервисах, которые можно интегрировать с банком и налоговой и все становиться намного проще.
У самозанятых лимит 2.4 млн руб. Есть ограничения в видах деятельности. Чеки сами из приложения пробивают. ЮЛ и ИП редко будут воспринимать всерьез и чаще отказываться работать с тобой.
У ИП уплата взносов за себя в год это будь готов +40 тыс отдавать государству . с 300 тыс , все что свыше 1% уплачивать. Еще если принимать будешь оплату от физ лиц будь готов онлайн-кассу арендовать. Это обязательно, каждый приход ты обязан пробить чек.
На этом форуме я уже не раз поднимал эту тему , но как я понял тут нет ИПешников :-( Со всем пришлось разбираться самому и с бухгалтером.
- 2017.06.29
- www.mql5.com
У самозанятых лимит 2.4 млн руб. Есть ограничения в видах деятельности.
Если деятельность подходит для самозанятого, то не превысив порог 2,4, открывать ИП, чтобы "на перспективу" не имеет смысла.
Пока что формируется лишь список вопросов, далее юрист на основе юр.практики предоставит ответы.
Если деятельность подходит для самозанятого, то не превысив порог 2,4, открывать ИП, чтобы "на перспективу" не имеет смысла.
Пока что формируется лишь список вопросов, далее юрист на основе юр.практики предоставит ответы.
Если все будет у вас хорошо, то планка 2.4 миллиона покажется вам очень низкой.
Итак примерный список вопросов. Дополняйте, если что:
Самозанятый предоставляет услуги программирования, продажи софта (индикаторы и советники для терминала Метатрейдер и др). Могут ли ему в каких либо ситуациях или со временем назначить проверку? Если приходит проверка, что именно проверяют. Могут ли залезть в компьютер и предъявить претензии по лицензиям установленного софта (Windows, Office).
Нужно ли самозанятому создавать чеки за продажи индикаторов/советников на маркете MQL, если все продажи осуществляет сервис.
Как оплатить налог за три года. Например, на внутреннем счету MQL было собрано за три года XXX$. Могут ли в итоге назначить штраф.
Приведёт ли оплата налога к дополнительным проверкам? Например, оплатил за прошлый год, но из-за этого могут ли назначить проверку за предыдущие периоды?
Облагается ли налогом сбор средств через кнопку на сайте "Донат/пожертвование на развитие проекта" или переводы на Юмани/Сбер с комментарием "Донат/Пожертвование"
Если MQL оформлен на Кипре, то облагаются ли налогом покупки твоих продуктов, при условии что никто из РФ не покупал. И в случае, если были покупки из РФ.
В какой момент налог будет "начислен":
1. В день поступления денег от продажи индикатора/советника в личный кабинет MQL
2. В день вывода денег на долларовый кошелёк WMZ Webmoney (Банк-эмитет не из РФ)
3. В день вывода денег с WMZ на любой рублёвый счёт (РФ Банк, Карта, Юмани, Сбер и др)
Дело в том, что при выводе с MQL есть комиссия сервиса. При переводе с WMZ на рубли также есть комиссия сервиса. Плюс курс гуляет и сам вывод может произойти в выгодный или не выгодный день (например доллар за 70р, потом 200р, потом 30р). Но при этом также существует вероятность блокировки аккаунта как на MQL, так и на WM (например санкции или разный форсмажор). В этом случае средства не могут быть выведены, даже если там тысячи долларов. И что в данном случае будет с налогом. В какой момент и по какому курсу считать налог.
Такой же вопрос, но про форекс. Если брокер оформлен в офшоре, то облагается ли налогом прибыль, полученная на спекуляциях валютами? Если в начале года было введено 10к, а в конце года было выведено 10к, но на счету ещё осталась не выведенная прибыль, то будет ли налог?
Если у одного брокера был пополнен счёт на 10к и был полностью слит. Далее открывается второй счёт, пополнился на 10к, а через некоторое время выводится 20к, то считается ли это прибылью, если суммарно по двум счетам прибыль 0.
Такой же вопрос про криптовалюты. Облагается ли налогом прибыль, полученная от спекуляций криптовалютами на иностранной криптобирже?
Только начала года :-)
Как оплатить налог за три года. Например, на внутреннем счету MQL было собрано за три года XXX$. Могут ли в итоге назначить штраф.
Ранние не интересуют налоговую, только при проверке если решать проверить...если ты например зарабатывал 500 тыс в год, а тут бах и машину , квартиру за энное количество лямов взял и не в кредит:-) Т.е. будут вопросы откуда у тебя такая сумма, когда официально декларируется намного меньше.
Облагается ли налогом сбор средств через кнопку на сайте "Донат/пожертвование на развитие проекта" или переводы на Юмани/Сбер с комментарием "Донат/Пожертвование"
все облагается, если ты не являешься такой некоммерческой организацией.
В день вывода денег с WMZ на любой рублёвый счёт (РФ Банк, Карта, Юмани, Сбер и др).
Это проще провести так как сумма приходит уже с конвертацией по курсу в рублях, так как договора ИП с вебмани наверняка нету, тогда бы был бы вывод на расчетный счет ИП и вебмани предоставляла бы акт (раньше так было когда они работали еще с нами).
Сумма отражается либо та которая пришла на счет (если она приходит в рублях).
Такой же вопрос, но про форекс. Если брокер оформлен в офшоре, то облагается ли налогом прибыль, полученная на спекуляциях валютами?
Обязательно. В РФ брокеры налоговые агенты они сами удерживают и предоставляют НДФЛ. С иностранными большинство не заморачивается, но по хорошему как и с вебмани. Но можешь и заморочиться как брокеры в РФ . налог= сумма продажи - сумма покупки * 13%
Если у одного брокера был пополнен счёт на 10к и был полностью слит. Далее открывается второй счёт, пополнился на 10к, а через некоторое время выводится 20к, то считается ли это прибылью, если суммарно по двум счетам прибыль 0.
Ну если ндфл заполнить со всеми данными покупки\продажи, может и прокатит.
Такой же вопрос про криптовалюты. Облагается ли налогом прибыль, полученная от спекуляций криптовалютами на иностранной криптобирже?
Да. Схема таже, либо с суммы поступления на банковский счет (но заплатишь тогда больше). Чет еще где то слышал, что типо надо декларировать сколько и чего есть и где, но это пусть будет вопросом тогда в список: Нужно ли декларировать в налоговую наличие криптовалюты, какой, в каком объеме и на какие шиши она была куплена :).
Все свои 10 лет последние я только и заморачивался этими вопросами. Консультация хорошего бухгалтера тут нужна, а не юриста.
Вы правильно упомянули, что тут ИПэшников почти нет. Очень немногие перешли планку 2,4м в год. Думаю, они способны оформить ИП/ООО, нанять бухгалтера, чтобы не заморачиваться.
Здесь я пытаюсь всё подвести к Самозанятости, хоть в заголовке и есть упоминание ИП.. У 90% авторов тупо 1-2 продажи. Сам замечаю шильдик "10" у тех, кто в авторах пару лет. Какое им ИП) Страховые и прочие отчисления выше прибыли будут. Даже штраф будет меньше, чем оф. взносы.
Нам главное знать критерии и планки Самозанятых. И грань, когда Самозанятость не прокатит и нужно будет ИП.
Добавлю ещё вопросы к верхнему списку:
3.1. Если с WMZ ещё оплачивать работу фрилансеров (переводы на другой кошелёк WMZ). Обычно такие расходы занимают определенный % от поступлений WMZ, то что и как с налогом. Также есть вариант оплачивать фрилансеров через внутренний сервис Freelance от MQL (их внутренняя комиссия 10%), тогда сумма вывода на WMZ будет меньше.
3.1.1. Или вовсе, все заработанные средства на MQL потратить на внутренние покупки MQL, тогда и выводить нечего. Все траты произошли внутри личного кабинета MQL Кипр. Правильно ли я понимаю, что налог тогда не на что начислять, т.к. средства не были выведены.
Сумма налога для Самозанятых будет 4 или 6%. С одной стороны покупатели в маркете - физ.лица, с другой стороны MQL - компания, откуда мы и выводим прибыль.
Все свои 10 лет последние я только и заморачивался этими вопросами. Консультация хорошего бухгалтера тут нужна, а не юриста.
Лучше найти налоговика, который непосредственно сталкивался с этим видом деятельности. Законы такие, что один начисляет, второй не интересуется, одному напишешь "Прочие доходы" и не смотрит, второй смотрит... В Москве за 3-5 млн в год и смотреть не будут, а где- нибудь не в миллионнике за миллион ухватятся.
Хорошая тема, главное, чтобы ответы были актуальными. Из практики.
По форексу или бирже - спец режимы для физ лиц не действуют, т.е. будите платить 13% от дохода. Причём, если это Forex то со всей суммы, что упадет на счет, за исключением контор с лицензией в РФ.
По продаже - думаю, что продавать можно самозанятому через агента. Стоит отметить, что датой получения дохода по агентским договорам является дата последнего дня месяца поступления денежных средств на счет агента. Таким образом, даже не получая средства, продавец через агента должен пробивать чек и формировать НОБ. Т.е. на расходы уменьшить НОБ нельзя.
4% или 6% - зависит тут уже от отчета агента и понравится ли он ИФНС.
Тема скользкая из-за иностранного юр. лица в цепочке - рекомендую в ИФНС написать официальное письмо с конкретными вопросами.
- Бесплатные приложения для трейдинга
- 8 000+ сигналов для копирования
- Экономические новости для анализа финансовых рынков
Вы принимаете политику сайта и условия использования
Ребят. Понимаю, тема волнительная. Поскольку большинство авторов, заработав 2-3 продажи за год, наверное, и не думают про налоги и уж тем более регистрацию ИП.
Поскольку, если прибыль не превысила добрые пару лямов, автор не подпадает под УК и ему, в случае проверки грозит лишь штраф + 13% от всех неучтённых доходов.
Не смотря на это, решил найти юриста и передать ему список вопросов и ситуаций, чтобы было подробное объяснение и подробный план действий.
Сейчас, когда Самозанятость оформляется одним кликом, без посещений офисов, это актуально.
Группа, кому будет интересно подобное:
1. Фрилансеры
2. Авторы продуктов/сигналов
3. Торгующие на Форекс (включая любых офшорных Брокеров)
Вопросы могут быть разного типа:
"Работал 2-3 года и вот сейчас доход стал более менее вразумительный. Что регистрировать, как уплачивать. Только текущий год или предыдущие тоже. А что, если оплатить текущий, а появятся вопросы по предыдущим"
"Если заблокировали счёт, как доказать доход, за какой период предоставлять, последствия и штрафы. Как обосновать каждую небольшую транзакцию на WM"
"Операции с криптовалютами"
"Налог начисляется с момента получения средств на кошелек MQL или при выводе на WMZ? Или при выводе с WMZ на рублёвую карту? А что если с WMZ перевести средства на счёт форекса или оплатить покупку в интернет магазине, то налог считаться будет с оставшейся части, переведённой на рублевую карту?"
"С каких сумм к Вам появится интерес со стороны налоговой"
Описывайте ситуации и вопросы подробно. Я их структурирую по тематикам. Потом отправлю всё юристам, у которых большая практика в сфере фрилансеров и форекс, после чего опубликую здесь с большим красным восклицательным знаком + ссылку вставлю здесь.
На мысль меня натолкнула вот эта страница https://pravoved.ru/question/2784138/ Но, там ответов конкретных нет, лишь куча саморекламы и предложение писать в личку. Однако, там хорошая пища для ума.
Справка 3НДФЛ сдаётся до 30 апреля за предыдущий год (13%). В случае самозанятости оплата раз в месяц 4% (с физ.лицами) или 6% (работа с юр лицами).
В феврале соберём вопросы, в марте получим ответы.
Если есть свой собственный опыт взаимодействия с налоговой, тоже пишите.